Державна служба фінансового моніторингу розпочала ретельніший аналіз значних готівкових угод, спрямованих на придбання коштовних активів, зокрема елітних автомобілів та нерухомості. Відповідний контроль стосується виключно великих сум і не зачіпає повсякденні або побутові витрати громадян.
Головною метою нововведення є виявлення невідповідностей між офіційними статками особи та вартістю придбаного майна, а також фіксація спроб ухилення від фінансового контролю. Правознавці зазначають, що відтепер оцінюватиметься загальна фінансова історія покупця, а не лише конкретна транзакція.
До переліку індикаторів ризику належать сукупний обсяг операцій, регулярність масштабних переказів, взаємозв’язок між платежами та джерела походження капіталу. Окрему увагу регулятор приділятиме штучному розділенню сум на дрібніші транзакції, внесенню готівки через різні фінансові установи та багаторазовому використанню однакових довідок про доходи для різних операцій.
При оформленні дороговартісних покупок банківські установи або інші контролюючі органи мають право вимагати податкові декларації чи договори про реалізацію іншого майна для підтвердження легальності коштів. Експерти нагадують, що придбання предметів розкоші є абсолютно законним за умови наявності документів, які підтверджують прозорість доходів. Громадянам рекомендують уникати тіньових схем та дроблення платежів, оскільки саме такі дії автоматично класифікуються як підозрілі.